美国移民税收政策解析
移民美国，都说美国全球征税，所以有人担心美国政府会开始对持有美国绿卡的人士进行全球范围的征税。但实际上很多这样的说法都是谣传和误解。那么真实情况又是怎样的呢?下面来说说美国移民税收政策解析。
导读： 美国移民税收到底怎么样，我将从一下几个方面具体解析。
1.美国移民报税指南
2.美国移民税收计算方式
3.美国移民合理避税的途径
4.美国移民税收问题解答
5.美国移民交税注意事项
从长远投资的角度而言，美国移民税中的房产税并不是一笔巨大的开销。例如在西雅图购买一个1百万美元的房子，每年交大约1万美元的房产税，交30年就是30万美元。可是房子在30年之后已经绝对不止130万。根据历史规律，应该至少可以卖到4百万美元。
下面以热门城市房产税的计算方式为你解答
纽约市 0.3-1%;旧金山 1.159%;波士顿 1.188%;洛杉矶 1.25%;西雅图 8%
房产税计算方式
实际房地产税率=8.26%(市政府名义税率)*32%(房地产税基比率)*70%=1.85%
根据美国国家税务局(IRS)发布的《海外账户纳税法案》实施细则，美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，须向美国国税局如实申报。
但全球收入需要申报不等于全球收入都要交税。美国全球征税政策针对的是个人收入，而非个人资产。资产是累计获得的财富，收入则是投资收益或者工资，奖金和提成所得。
不少有意移民的中国富豪，担心移民后资产大缩水，甚至还想因此而放弃移民计划。美国移民专家表示，有意办理移民的客户其实大可不必过分担心，只要掌握关键的时间点，提前进行纳税筹划，就可以轻松进行合理避税。想知道怎么避税吗？
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一旦获得美国绿卡，美国将对获得绿卡的人的全球资产(包括中国)进行征税。这个理解是完全错误的。
大家要明白资产和收入的区别。资产是你从过去一直到现在已经获得的财富，收入是你当年的投资收益或者工资，奖金和提成所得。美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。
举例来说，假定你在国内有2000万人民币的房地产出租，每年获得租金200万人民币。一旦你获得美国绿卡，美国税务局并不会要求你为2000万人民币的房地产交税，而只会对你的200万人民币的租金收入征税。
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移民美国的税务知识解析
不管是移民或是留学美国移民税，在登陆美国之后，我们都需要注意美国美国移民税的报税问题。下面来说说移民美国的税务知识解析，下面一起来看看吧。
何时需要开始报税?
新移民在登陆后，需要承担根据美国税务规定，第一次报税的时间是客户成为美国税务居民后的第二年。即对于大多数客户，如果2011年12月31日登陆，那么美国移民税他需要在2012年4月15日之前报税;如果2012年1月1日登陆，那么他不需要在2012年报税，第一次报税时间为2013年4月15日之前。资料若准备的不够齐全，可以延期6个月到10月15号再申报。但是欠税一定要在4月15号之前缴上去。如果4月15号之后还欠税，则会产生罚款和利息。(若上一年欠税超过一千美金，政府可能会规定每个季度要交预缴税)。
此外，留学生也需要报税。根据美国国税局(IRS)的规定，自1993年起，凡是持有F、J、M签证的外籍学生，或是持有J、Q签证的外籍学者，无论是否有工作或收入，只要是暂时居留在美国，都必须向IRS申报自己的税务情况。
第一次报税该申报多少资产?
理论上来说，应该全部申报。实际上，银行账户，特定金融资产，以及控股超过10%的境外公司必须申报。不产生盈利的不动产可以不申报。申报的资产数量要根据个人移民后资金使用程度来判断。不宜过少，如果消费的金额远超过实际申报的资产与相应的收入水平，会引起国税局的怀疑;不宜过多，可在未来减少处理遗产税时的负担。
投资移民是否可以申报低收入福利，可以申报低收入或无收入?
理论上来说，投资移民拿到绿卡的永久居民与美国公民在社会福利上没有任何差别，只要达到相关要求，就可以申请;但是如果申报资产与日常花费相比严重入不敷出，可能招致IRS稽查;此外，客户在持有条件绿卡的2年中，如果申报资产/收入过低，可能会影响I-829条件解除。
在美国购房需要支付哪些税费，哪些可以合法免税或减税?
在美国购买房产，主要包括两部分税费，一部分是在购买时一次性支付的，包括：交易税、契约保险等;另一部分是每年缴纳的税费，包括物业税、房屋保险、物业管理费、水电煤气等。如果收入较低，部分税费可以享受退税;如果以公司形式持有房产，部分支出可以冲抵收入。
夫妻两个人是否可以分开报税?
美国的报税形式有多种：单身人士则以个人名义报税，已婚人士可以分开个人报，也可以一家人一起报，有孩子也可以分开或一起报。报税形式对交税的多少有很大影响，一般客户都可以家庭形式一起报，家庭人口越多，人头抵税额就越多。拿到绿卡家庭的孩子如果是学生身份，就可以不需要单独报税，一般情况下，是和家人一起报。但如果孩子自己有收入了，则也需要单独报税。
如果副申请人想放弃身份，是否可以不用报税了?
如果在登录前放弃身份，则不构成美国税务居民的条件，无需报税;如果在成为美国居民后的8年以内放弃身份，则无需缴纳弃籍税。
在美国存款超过多少需要报税?
从美国法律上来说：在美国境内的存款无须申报，只要申报利息所得;对于海外存款，FBAR要求超过1万美元的账户都要申报;对于海外金融账户，FATCA要求超过5万美元的账户都要申报。
股票收入如何报税?
长期持有的股票盈利按照长期资本资本利得缴税，最高税率为20%，短期持有的股票交易盈利按照一般所得缴税，最高税率为39.6%。
公司的分红和股份如何申报?
美国境内公司依据公司形态报税;美国境外的公司分红，如果构成合格海外分红则按长期资本利得缴税，如果不构成合格海外分红则按一般所得缴税;美国境外公司的股份只有超过10%才需要申报。
中国境内的房产是否需要申报?
美国税法并不要求必须申报海外房产，除非房产产生盈利(出租、出售)，否则无需申报。即便申报，在中国已缴纳房产税、增值税也可在美国进行税务抵扣。
对于漏报海外资产是如何处罚的?
查到将面临严重罚款，包括欺诈罚款和海外信息申报的罚款(Foreign Information Return Penalty)，甚至有可能被处以刑事处罚。
如果超过1年不登陆美国以致绿卡失效，是否等于放弃了绿卡
美国税务局不承认被动放弃绿卡，除非绿卡持有人向IRS提交正式书面申请，否则即使绿卡被剥夺，仍然会被认定为美国的税务居民，需要正常申报全球范围内的个人所得税。
被国税局查账之后可能出现什么结果?
查账结果与纳税人所申报结果相同，无需作出任何改变。
· 美国国税局认为纳税人的税务申报应该进行调整，且当事人同意进行更正，则当事人将被要求签署一份文件，此文件依查账方式而略有不同。
· 美国国税局认为纳税人的税务申报应该进行调整，但当事人不同意进行更正，则当事人可以要求同查账部门主管会谈，来进一步确定复审的程序。当事人也可以申请简单调节，或针对查账结果提起上诉。
留学生为什么要报税?
首先,如果在美国合法打工或者有助学金收入的留学生学者报税，很有可能获得数量不等的退税，成为一年一度的“红包”。
第二，美国和其他国家有不同条款的留学生收入税收协议，符合条件的留学生学者们很有可能通过自己母亲国和美国制定的协议，在报税过程中获得额外优惠。
第三,在美国，报税是法律规定的义务，迟报或者不报税会产生罚款甚至法律处罚的恶果。
第四，留学生和访问学者都是因为获得了有效签证才能合法留在美国进行学习和研究的。及时报税可以使留学生学者们保持良好的税务纪录;换句话说，不良的税务纪录可能严重影响一个人的签证身份。
第五，避免额外的海外收入报税。比如在美国持有F，J，M 和Q类签证的国际学生学者按要求必须在报税时填写8843表格，上面会标出该个人上一个纳税年度中不在美国本土的时间(比如回国度假、探亲等)，这部分不在美国本土的时间是不需要纳税的，这也就又为国际纳税人争取了一部分利益。
留学生报税如何申报?
总的来说，大部分留学生报税需要两个表格：Form 8843(所有留学生必填)，non-resident tax return (Form 1040NR-EZ or Form 1040R)(非公民退税表格)。
1040NR和1040NR-EZ填哪个?
如果你满足以下三条，你可以填写1040NR-EZ(Easy)。
(1)你没有抚养人(子女等)
(2)你的税务与他人的独立(父母等)
(3)你在美国的收入来源只有工资、小费、退税、奖学金和助学金、无需缴税的利息和分红 ，并且需要缴税的收入小于100,000美元 (详细条款请参照IRS发布的Form 1040NR-EZ的Instruction)
否则必须填1040NR。
有工作有收入的同学报税截止日期是4月15日，没有工作没有收入的同学截止日期是6月15日。来不及怎么办???可以填写Form 4868申请extension。
移民美国需要缴纳哪些税
很多人会选择移民美国生活，那么移民美国需要缴纳多少税呢?这是很多出国人士比较关心的问题。和出国移民网一起来看看吧!下面是我整理的相关资讯，欢迎阅读。
移民美国需要缴纳哪些税
个人所得税
个人所得税是最常见的税收之一，不论是美国公民或居民(绿卡)，还是留学或暂时的旅行者，都需要缴纳。
美国的个税征收采用阶梯税率，最低区间税率为10%，最高则为39.6%，以2023 年为例，应税收入在9225美元以内的个人需缴纳10%的所得税，9226-37450美元的区间则按15%比例征税，413000美元以上的部分比例为39.6%，将区间的税额相加就得到总的税额。
房产税
好啦，好多贵客都会特别担心房产税的问题，与国内不同，美帝的土地和房产都是私有的。房主拥有永久产权，不用担心被强拆，但需要每年缴纳数额不小的房产税。
房产税由各州政府征收，也由各州自行决定税率的高低，平均房产税率低于1%的占一半。北部各州及西海岸的房产税较低，基本上介于1-1.5%;相对，南部各州的房产税普遍较高。其中，房产税最低是夏威夷州，只有0.28%;而最高的是新泽西州，高达2.38%。
注意!漏缴或不缴房产税是很严重的违法行为，政府有权没收并拍卖房产，所以亲们要依法缴税哦~
销售税
每个州的销售税税率略有不同。在某种程度上可以说，销售税率的高低直接决定了生活成本的差异。
销售税基本上是活在美帝每天都接触到的税，除部分免税的生活必需品，如超市的农产品等，美国的绝大多数商品标价是不含销售税的，一般结账的时候单据都会清晰列明了此次消费所包含的税款。所以在美帝，开车去免税州购买大件物品是常见的事情。
可能有人会疑问，那么网购咋办?放心，老司机早有准备!在网络平台购物只需要支付居住州的销售税就ok啦。
消费税
不少人会把消费税和销售税当作是一种税，其实这并不是事实的真相。是政府针对特定商品或劳务所征收的税，比如民航旅客税、烈性酒、葡萄酒、啤酒、香烟和电话服务费等。
各州征收的消费税方式不同、内容不同、税率也不同。人均消费税最高的是佛蒙特州，达1029美元;而最低的则是怀俄明州，仅是285美元。
赠与税
亲人与朋友之间的相互馈赠，可能会面临赠与税和遗产税，两者都是向赠与者征收的税种。赠与税的免税额为每受赠人每年14000美元，超出部分计入遗产税起征点计算，可能需要缴税。
亲属、朋友进行大额财物赠与时，需要充分利用每年每人的免税额度，及时进行申报并注意存档，夫妻间的赠予或是以学费、医疗费的形式直接支付给学校、医院的赠予都不需要缴税。
遗产税继承税
父母有一大笔遗产，但子女无法支付高额的遗产税和继承税而不能继承，看起来很讽刺，可是在美帝，这样的案例多不胜数。只要资产超过一定数额，就要对超出的部分征收遗产税(对死人征税)或继承税(对遗产继承人征税)。不交税的部分就叫做遗产免税额。
美国联邦政府2023 年的遗产免税额是545万美元，最高联邦遗产税率可达40%。除此之外，很多州还有自己的遗产税和继承税，而且起征额一般在1百万，远低于联邦，税率大概在16%左右。
一共有15个州征收遗产税、6个州征收继承税。遗产税税率最高的是华盛顿州(最高20%)。而夏威夷州和特拉华州遗产免税额和联邦持平为545万美元;新泽西州是最坑爹的，财产超过67.5万美元就要征税。
需要注意的是：上周美国总统特朗普发布了号称史上最大的减税改革方案：一是将大幅削减企业税税率，从35%降至15%;二是个人税税率将从7档减少至3档，分别是10%、25%和35%;三是废除废除遗产税和最低税负制。当然啦最终的改税文案还没有公布。
看到这里，大家都那么聪明，相信大家对于美国的税收都有一定程度的了解，虽然美国要交的税比较多，可是由于美国的物价真的很便宜，工资也很可观，再加上高的生活质量，整体来说在美国的生活还是可以过得很不错哒，你说呢?
从美国移民回中国税收多少
从美国移民回中国税收百分之28。根据相关信息资料查询，个人收入有所调整，个人缴税基础是12万，并不代表所有的缴税都按照标准，缴税基础里的前百分之82收入只需要缴纳百分之10的税。
美国移民税收政策解读
移民美国，有人担心美国政府会开始对持有美国绿卡的人士进行全球范围的征税。但实际上很多这样的说法都是谣传和误解。那么真实情况又是怎样的呢?下面来说说美国移民税收政策解读。
误解之一：
一旦获得美国绿卡，美国将对获得绿卡的人的全球资产(包括中国)进行征税。这个理解是完全错误的。
大家要明白资产和收入的区别。资产是你从过去一直到现在已经获得的财富，收入是你当年的投资收益或者工资，奖金和提成所得。美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。
举例来说，假定你在国内有2000万人民币的房地产出租，每年获得租金200万人民币。一旦你获得美国绿卡，美国税务局并不会要求你为2000万人民币的房地产交税，而只会对你的200万人民币的租金收入征税。
误解之二：
一旦获得美国绿卡，所有的国内收入都要交美国税。
美国对从海外获得收入的人每年有将近9万美元的免税额。举例来说，如果夫妇两个人都拿绿卡，每人每年从中国获得10万美元的收入，那么如果他们分别报税的话，扣除9万美元的免税额，每人每年只需要就1万美元的收入报税。
而这一万美元，如果在中国已经交了税费，或者如果在美国有什么生意费用支出，还是可以享受抵扣，这样经过费用抵扣之后，估计每人每年只需要交1000-2000美元的税就够了。
误解之三：
一旦获得美国绿卡，绿卡持有人的中国公司也需要交美国税。这个又是完全错误的理解。
美国的全球征税是针对绿卡持有人个人的。如果绿卡持有人拥有中国公司的股份，中国公司产生的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有人，那么绿卡持有人并不需要为其所拥有的中国公司交美国的税。
举例来说，如果绿卡持有人拥有的中国公司每年获利1000万人民币，但是绿卡持有人作为股东并没有得到公司分红，那么并不需要为这1000万人民币的中国公司利润交美国的税。
误解之四：
美国税务局查税很严，一旦被查到，就有牢狱之灾。这个又是误解。
美国税务局有一个查税成本的问题，一般每年抽查的数量只有总报税量的1%。
据有关资料透露，美国税务局查税的重点是高收入人群，即报税收入在每年50-100万美元以上的人群。因为美国税务局查一次税，所耗费的人力物力估计就有几万美元之多，而且一旦查出少交了税，大多数情况下只能要求纳税人补交所漏算的税加上适当的利息(一般是10%的利息)，如果没有把握从查税中查出几万漏税，那真的是得不偿失。
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